Na burze bohatnú 16-ročné dievčiny. Tromfnete ich? Blog

DISKUTUJTE

VYTLAČIŤ Pošlite:

E-MAILOM

na facebook

VYBRALI.SME | ďalšie

Na burze bohatnú 16-ročné dievčiny. Tromfnete ich?

Burza a finančné trhy. Ľudia sa ma pýtajú, čo to je a čo to vlastne robím. Lotéria? Sofistikovaná analýza? Gambling? Cesta ako rýchlo zbohatnúť? Či naopak rýchla cesta k bankrotu? Môže uspieť na burze aj laik bez ekonomického alebo dokonca žiadneho vzdelania? Pre laikov aj nelaikov som sa rozhodol zverejniť tajomstvo finančných trhov a burzy, ktorá vyzerá na prvý pohľad tak zložito a nepochopiteľne, že sa v tom ani divá sviňa nevyzná.

A niet sa čomu diviť. Nikto z profitujúcich nemá záujem prezrádzať, ako zarába na burze. Aby som porušil tento trend (rád kazím módu), vznikol tento článok. Burza je postavená na jednoduchom princípe. Kúpim, predám. Kúpim, predám. Kúpim, predám. A tak stále dokola. Kupujúci vyháňajú cenu vyššie (ľudovo sa im hovorí býci) a predávajúci spôsobujú klesanie ceny (ľudovo sa im hovorí medvedi). Cena je výsledkom zápasu medzi býkmi a medveďmi a ustáli sa tam, kde jeden nevie pretlačiť druhého. Tieto poetické pojmy vznikli medzi nadšencami z toho, že býk útočí rohami nahor, kým medveď sa postaví na nohy a útočí pazúrmi dole. Burza je teda neľútostný dravý boj medzi býkmi a medveďmi, z ktorých sa každý jeden snaží predvídať, ktorí budú v prevahe a odhadnúť ten správny smer trhu. Podľa toho nasadí buď rohy alebo pazúre. A samozrejme vyhrať, poraziť, obrať tých na nesprávnej strane a zbohatnúť. Toľko rozprávkový predslov.

Najväčší biznis sveta bol vždy a bude zarábanie na naivných

Také niečo predpovedal aj Einstein: "vesmír a ľudská hlúposť je nekonečná, s tým prvým som si nie celkom istý". Na nevedomosti ľudí profitujú mnohí, ktorí si hovoria "finančný guru". Sú to banky, investičné fondy, poradcovia, rôzni školitelia s heslom naučím ako zbohatnúť, ekonómovia, analytici, proroci, veštice a mnoho mediálnych šašov ukazujúci všade svoju reklamu a predávajúci ľuďom falošné nádeje a sny. Aj profesori s titulmi pred menom a za menom prednášajú vo svete o finančných analýzach a ekonomických modeloch, radia ostatným ako obchodovať, pritom paradoxne sami v živote neurobili jediný obchod. Lebo tomu jednoducho neveria. Pre nich je podstatná slepá autorita a rešpekt. Vo finančnom svete totiž platí: kto nevie, ten učí. Zamyslime sa: ak by boli ich predpovede správne, zbohatli by na burze sami v postieľke s notebookom a nemuseli by sa škrtiť v kravatách.

Čmáranica farebných čiar a čísel

Ukážka: Takáto je predstava ľudí o takzvaných finančných expertoch. Vysokoškolské vzdelanie z ekonómie, desaťročia skúseností na finančných trhoch a kreslenie rôznych nepochopiteľných schizofrenických obrázkov pozostávajúcich z farebných čiar a čísel. Nadávajú tomu cirkusu technická analýza - veľmi múdro znejúci pojem.

Neviem nič a spravím viac

Neviem, čo sú peniaze, nikdy som o nich neštudoval ani ma nezaujímali. Neviem, čo sa deje vo svete. Neviem vymenovať centrálne banky. Zemepis som úplne zabudol. S takými vedomosťami ma nezamestná žiadna banka ani fond (ani po tom netúžim). Neviem pomenovať trhy, ktoré obchodujem. Neviem, ktorým firmám patria akcie, čo nakupujem. Nerobím vôbec analýzu trhov a nedarí sa mi nič predvídať, trhy sú proste náhodné. Som strašne lenivý a nechce sa mi veľa obchodovať, ani sa veľa učiť. Mám v živote iné priority ako naháňať sprosté prachy. Nie som ekonóm, ale teoretický fyzik. Zarábam na burze. No neznie to rozkošne?

Nebudem viac kecať, poďme na vec:

Moja stratégia

Takže čo presne robím a čo znamená ten chaos hore čo som napísal. Jednoduchou stratégiou, akú pochopí každý laik, obchodujem na burze s reálnymi peniazmi takmer rok. Neviem presne kedy, ale pamätám si, že som ju objavil na záchode, keď som si kreslil na harmasan grafy a neskôr otestoval v trhoch. Začal som obchodovať s menami (medzi moje obľúbené patria euro, japonský yen, britská libra, kanadský, americký, austrálsky a novozélandský dolár, ak som si nepomýlil krajiny), postupne prechádzam aj na komodity (sója, káva, kukurica, ropa a zemný plyn). Samotnému obchodovaniu tejto stratégie venujem pár minút ráno. Dodnes som ju trochu vylepšil a len mierne zmodifikoval, inak akýkoľvek pokus o väčšiu komplikáciu skončil so stratami. Occamova britva nepustí. Uvádzam ju v pôvodnom znení.

Na úvod, najpopulárnejším zobrazením cenového grafu sú sviečky (teraz nie je podstatné čo to presne je, proste to vyzerá ako praktická romantická sviečka, čo sa dá na oboch koncoch zapáliť):

Každý deň jedna sviečka. Letmým pohľadom vidíme, že cena ide zhruba nahor. Ráno vstanem, pretriem oči a kuknem na trhy, či nezazriem niečo takéto. Jedna menšia sviečka vnútri druhej:

A hurá, brúsim pazúre. Dokreslím si dve modré čiary vytvárajúce trojuholník a tesne nad vrchnou čiarou umiestnim príkaz na nákup. Pod menšiu sviečku umiestnim stopku (stopka znamená, že ak cena pôjde proti mne, viac nechcem stratiť). Hotovo. Počas dňa môže cena preraziť vrchnú čiaru a vtedy sa automaticky aktivuje môj príkaz na nákup. Cena potom lieta hore-dole, medvedi sa bijú s býkmi, raz mám zisk, raz stratu, na tú hrôzu sa radšej ani nedívam. Až na druhý deň ráno sa pozriem na účet. Predám všetko, čo som kúpil a život ide ďalej stále dokola...

Takto vyzerá profesionálne obchodovanie na burze. Wow. Žiadne zložité grafy, žiadna analýza. Urobiť to isté každé ráno ako cvičená opica. Chladnokrvne a disciplinovane. Tí, čo to chcete skúšať, výpoveď v práci ešte nepodávajte. Idem totiž písať drobnými písmenami poučenie o riziku.

Prečo sa 99 zo sto obchodníkov obesí

Uvediem niekoľko hlavných dôvodov, prečo drvivá väčšina na burze zlyháva. Tak ako som prerábal aj ja, ale bral som to ako poplatky za skúsenosť (a stále sa mi stáva, že urobím hlúpy a nedisciplinovaný ťah, hoci čoraz menej).

Všimol som si, že ľudia majú tendenciu pristupovať k jednoduchým veciam zložito. Hlavne softwaroví nadšenci vedia zapratať cenový graf množstvom farebných svetielkujúcich indikátorov, z ktorých by som asi dostal epilepsiu. Lebo kdesi v knihe "Ako zaručene zbohatnúť" v hodnote sto dolárov od autora TheRichGuru si prečítali, že keď indikátor A pretne indikátory B,C,D a súčasne E=F, tak treba nakupovať a keď G pretne H treba predávať. Potom o pár dní túto stratégiu skopírujú do diskusného fóra a pripíšu k tomu najväčším fontom: FUCK!! I LOST EVERYTHING!! I LOST 50 000 DOLLARS! I LOST ALL MY MONEY! ARRR FUCKING SYSTEM, FUCKING MARKET!
Ľudia neveria, že jednoduché veci môžu fungovať. Ich argument je jasný: pretože to by mohol robiť každý. Ale nerobí. Podstatné je, že to nerobí každý a nie to, či by mohol. Na internete nájdete množstvo rovnako jednoduchých stratégií vycapené od priateľských a sklamaných autorov úplne zadarmo. Sklamaní sú preto, že ostávajú bez povšimnutia a ich diskusná téma sa stratí. Nikto totiž neverí, že sa dá tak jednoducho zarobiť, pre pracujúcich ľudí a podnikateľov v prepotených košeliach to musí byť nemysliteľné, to musí byť blud.
Chamtivosť. Ľudia idú na burzu s cieľom zarobiť peniaze. Pochopiteľne. Avšak majú prehnané očakávania. Do roka vila a jachta na Panenských ostrovoch. Priveľa riskujú a výsledkom je namiesto zbohatnutia zaslúžený bankrot. To nie je šprint, ale beh na dlhú trať. Prvé roky treba obetovať masochistickému sebatrýzneniu a celibátu. Diskutoval som s viacerými ziskovými obchodníkmi a mám s nimi spoločnú vec: nezačali sme obchodovať za účelom zbohatnutia. Proste nás to zaujalo ako kreatívna činnosť, strategická hra a umenie.
Ľudia sú gambleri. Každý človek je od prírody gambler. Keď stratí, je nahnevaný a chce získať peniaze späť. Avšak za cenu väčšieho rizika. Takým postupom rýchlo zbankrotuje. Preto väčšina obchodníkov prerobí aj keď majú ziskovú stratégiu (divné nie?). Podľa nemeckých štúdií - ak by vám dali hrať čiste teoretickú ruletu, na ktorej je šanca výhry otočená na vašej strane, až 95% ľudí na nej všetko stratí. Dôvodom sú emócie, strach, chamtivosť a iracionálne správanie. Kľúčom je postupovať opačne ako gambler. Keď sa darí, riskovať viac a keď sa nedarí, riskovať menej. To dokáže veľmi málo ľudí, bez tréningu možno nikto. Je to pre človeka neprirodzené. Možno preto sa na burze zvlášť dobre darí americkým farmárom - vášnivým večerným hráčom pokru, ktorí majú za sebou dlhý psychologický tréning.
Autoritatívnosť. Asi najhorší možný postup na burze je nechať si radiť od expertov. Žiadni neexistujú. Nikto nevie predvídať trh. Títo "experti" zarábajú na nevedomosti a naivite ľudí a ich predpovede majú rovnakú výpovednú hodnotu ako karty veštice. A čo tak skopírovať niekoho stratégiu? Nuž, keby sa mi to bolo podarilo, nevymýšľal by som na záchode vlastnú. Na danú stratégiu je potrebné získať cit, a preto je ťažké nasledovať stratégiu niekoho iného, kto má celkom iný cit a psychiku. Aj moja stratégia je tu len ilustratívna. Burza nie je hra intelektuálov, ale umenie s citom. Čistí akademici zväčša neuspejú. Možno práve preto sa na burze viac darí nežnejšiemu pohlaviu.
A čerešnička na torte: davové správanie, stádovitosť. Vyhrať na burze nemá nič spoločné s tým, ako dlho človek študuje, číta, snaží sa, zdokonaľuje a buduje si osobnosť (a podobné smiešne moderné americké žvásty z oblasti biznisu). Odmenená je skôr chytrosť, jednoduchosť, originalita a sebadisciplína (ďalšie klišé, ale lepšie). Nech to vyzerá akokoľvek nespravodlivo. Ignorovať väčšinové zakorenené názory, lebo väčšina stráca. Ignorovať expertov, lebo experti nevedia zarábať inak ako predávaním svojich dristov. Občas príde nejaké decko a vytiahne si z burzy milión na zmrzlinu. Veteráni z Wall Streetu stále nemôžu zabudnúť tú hanbu, keď ich na celoročnej súťaži suverénne tromflo 16-ročné dievča, dnes známa herečka. Na burze vyhráva chytrejší, nie vzdelanejší.